【P2P】宜人贷成功登陆纽交所!开创互联网金融行业先河!(附路演PPT)

冲云破雾 2018-07-17 13:58:35


12月18日晚间消息,宜信公司旗下在线P2P网贷平台宜人贷(NYSE:YRD)今晚在美国纽约证券交易所上市,股票交易代码为YRD,发行价10美元,公司共计发行1500万股普通股,融资额达7500万美元。

  此前宜人贷像美国证券交易委员会(SEC)递交的F-1文件显示,公司IPO发行价区间为美股存托凭证(ADS)9-11美元(1ADS=2股普通股)。公司总股本为2340万股(1170万ADS),以今日的发行价计算,宜人贷市值为1.17亿美元。此外,承销商还有112.5万ADS超额配售权,若承销商完全行使超额配售权,宜人贷融资额将达8625万美元。

  招股书显示,摩根士丹利瑞士信贷和华兴资本将此次IPO的担任承销商。

  以下为宜人贷IPO路演PPT及注释(纯干货):

  

  

  信息:

  宜人贷(YRD) IPO发行规模:750万股ADS,1 ADS= 2普通股

  IPO发行价区间:9~11美元/ADS

  定价日期:本周

  纽交所上市,代码YRD

  募集资金用途:用于产品开发、销售与市场推广、技术系统架构、资本支出等



唐宁:董事会主席

方以涵:首席执行官

Dennis Cong:CFO

  

  

  公司使命:

  通过公司在线平台直接连接投资人和借贷人,为中国借贷人提供便捷的信用贷款,为投资人提供有吸引力的投资机会。


  

  宜人贷(YRD) 公司概况:

  公司创始人唐宁2006年建立线下P2P平台宜信集团,2012年创建专注于线上普惠金融服务的宜人贷

  宜人贷是中国领先的P2P在线平台

  旨在为优质用户提供信用贷款

  独有的风险评估模型,利用宜信集团积累9年多的信用数据库

  没有资本充足率方面的监管要求

  点对点高效自动处理、自助服务

  获得宜信集团的有力支持,在用户获取、数据搜集和分享等方面获得帮助

  2014年Q4开始盈利



宜人贷模式与传统银行业的对比,服务中国迅速扩张的消费金融需求。



为投资人和借贷人提供在线市场服务,点对点自动处理的业务流程



  提供高效的资本市场:

  没有资本充足率和流动性方面的监管要求

  无沉淀资金

匹配资产端和债权


  符合银监会的监管框架:

  仅充当信息中介

  没有信用增强服务、非法集资

  借贷人、投资人资金托管

  向客户披露全部相关信息

  无捆绑销售

  保护用户个人信息安全

  建立客户认证系统并公布可疑交易


移动端产品与服务(任意时间、地点完成借款或管理,只需三步,全程透明)


获得宜信强有力支持

中国最早、最大的P2P平台之一

中国有超过200家网点

拥有逾40000员工


  借贷人概况:

  有工资收入的信用卡持有人

  全部在线处理贷款申请

  成立至今已服务141600借贷人,平均借贷额9989美元

  主要借款目的:生活需要,如结婚、教育、旅行、重新装修等


  投资人概况:

  广大的中产阶层

  主要通过自动投标模式完成

  95%投资额是在线完成

  提供风险备用金为投资人提供保护

  累计获得了210700人的产品投资

  试水T2P模式,以机构投资者充当投资人对接借贷人个体


 关键投资点:

 巨大的市场机会

 位居前列的在线消费金融市场

 大数据和信用决策能力

 点对点在线平台

 不断增长的借款人和投资人基础及项目创新

 宜信集团的强力支持



  中国消费信用金融市场的规模在2014年已经达到5510亿美元,预计2019年将达到17940亿美元。


  多重因素驱动消费信用金融市场增长:

  GDP增长+消费增长+消费金融增长


互联网消费金融的渗透才刚开始


  宜人贷(YRD)是国内领先的互联网消费金融平台:

  成立以来累计提供14亿美元贷款额

  为35.23万客户提供过服务

  今年前三季度有26.5%的贷款通过移动端发放


  多种多样的分类数据和信用决策能力:

  超过100万个的欺诈检测点

  250多个决策规则

  9年多的贷款数据库


宜人贷独特的信用决策引擎


自动化的点对点在线业务处理流程


与传统金融相比:自动处理贷款需求,提高了业务效率和借贷人满意度


强大的技术平台支持


不断扩大的借贷人群体

(超过一半的借贷人是通过宜信地推团队获取)


持续增长的借贷人数量、推出创新化的产品


持续增长的投资人数量、提供独特的投资选择


凭借宜信集团的强有力支持


富有远见的创始人和经验丰富的管理层



金融要点:

业务模式

风险备用金

稳定增长的贷款发放量


P2P在线平台的业务模式


  风险备用金:

  为了增强投资者对宜人贷产品的信心,从每笔新增贷款中提取特定比例的现金放进风险备用金

  截至2015年9月30日,相关的限制性现金达到4900万美元。

稳定增长的贷款发放量


  2015年前9个月发放贷款的构成情况:

  (年化成本率高达39.5%的D类借贷占到总贷款发放量的78.3%!)


经实际验证的信用管理绩效


2015年前9个月公司的营收及盈利状况


净营收增长数据


Non-GAAP盈利数据


净利润数据:




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